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FUND ADVISOR

O serviço Fund Advisor consiste na selecção de carteiras de fundos em função dos seus objectivos e prazo de investimento e na sugestão de realocações periódicas da mesma, de acordo com as condições de mercado. A equipa de Selectores de fundos do BiG coloca ao seu dispor um serviço de alocação de carteiras de fundos enquadradas em três diferentes perfis de investimento.

Basta um clique para aderir ao serviço e outro para aceitar e executar as sugestões de realocação que lhe serão enviadas por e-mail sempre que se justifiquem alterações às carteiras seleccionadas.

Se preferir, poderá executar as sugestões de realocação por telefone, através do
nº 213 305 377 (dias úteis das 8:00 às 21:00 horas).

A QUEM SE DESTINA?

O serviço Fund Advisor destina-se a investidores que procuram um acompanhamento profissional no planeamento do seu investimento. Em função do seu perfil de risco, objectivos e horizonte temporal de investimento poderá decidir que carteiras pretende subscrever:

A adesão ao serviço Fund Advisor está isenta de qualquer encargo. Note que a adesão não implica a realocação automática da(s) carteira(s) seleccionada(s).

O montante mínimo inicial é de 10.000 EUR por carteira.

Encontre as respostas às perguntas mais frequentes sobre o Fund Advisor.

Pode mudar o nível de risco da carteira sempre que pretender, embora não seja aconselhável a alteração frequente (já que cada uma das carteiras tem um período de investimento mínimo aconselhado). Sempre que os pressupostos que estiveram na base da sua escolha se alterarem, poderá transferir os fundos da sua carteira Fund Advisor para a conta associada à nova carteira pretendida. Após a transferência, deverá realocar a sua carteira para ficar com o seu investimento de acordo com a sugestão de realocação para o perfil escolhido.

Não. Os intervalos de retorno esperado são meramente indicativos e como tal não devem ser entendidos como garantia de taxas de rendibilidade anualizadas. Além disso, o intervalo de retorno anual esperado é válido apenas para o final do período de investimento aconselhado de cada carteira e no caso de ter mantido ao longo do período a carteira de investimento associada ao perfil escolhido.

É o período de tempo mínimo que deve estar investido numa carteira, tendo em conta o peso médio de activos de risco. Quanto maior a proporção de activos de risco numa carteira, maior a volatilidade de curto prazo e consequentemente maior o horizonte temporal de investimento sugerido. Por exemplo, se a carteira for constituída essencialmente por fundos de acções, a probabilidade de desmobilizar a carteira daqui a 1 ano e obter uma rendibilidade negativa é muito elevada, enquanto se desmobilizar a carteira daqui a 5 anos a probabilidade de obter uma rendibilidade negativa é muito menor.

As sugestões não são vinculativas, pelo que deve sempre confrontá-las com a sua própria opinião, consultar a informação disponível sobre os fundos e decidir se as implementa ou não. O facto de não seguir uma determinada sugestão de realocação não impede que continue a receber as sugestões seguintes.

As carteiras são constituídas por fundos de investimento. Ao seguir as nossas sugestões vai estar, por isso, sujeito aos mesmos riscos em que incorre quando subscreve um fundo de investimento: o que decorre da variação do valor das unidades dos fundos e o que decorre da variação das taxas de câmbio, no caso dos fundos que não são denominados em euros ou dos fundos denominados em EUR com activos predominantemente denominados em outra moeda e que não façam cobertura de risco cambial.

Não. Ao aceitar a nossa sugestão, o cliente concorda integralmente com as alterações propostas pelo BiG. Não existe, por isso, a possibilidade de escolha nos fundos a manter ou a subscrever aquando da realocação.

Se pretender o resgate da(s) sua(s) carteira(s) de fundos deverá transferir os títulos da conta Fund Advisor para a sua Conta Liquidez e efectuar o seu resgate a partir desta última conta.

Note que esta transferência de fundos não desactivará o envio das sugestões de realocação. Se pretender o cancelamento completo do serviço (inibindo a recepção dos e-mails com as sugestões periódicas) deverá contactar o Serviço de Apoio ao Cliente.

Sim. Poderá deter as carteiras que pretender, em simultâneo. Deverá ter em consideração que existe um investimento mínimo de 10.000,00 EUR por carteira.

Não. O montante de investimento mínimo inicial são 10.000,00 EUR. As eventuais variações negativas do valor da carteira a partir da data de adesão não serão factor de exclusão do serviço.

Não é necessário que tenha um conhecimento profundo de Internet e das suas ferramentas para subscrever este serviço. A adesão e realocação em conformidade com as nossas sugestões periódicas e mudança de carteira podem ser feitas integralmente por telefone, de acordo com as suas instruções, mediante a comunicação de dois caracteres da sua password de negociação.

A colocação das ordens despoletará imediatamente o envio automático de e-mails de confirmação para o endereço que estiver associado à sua conta. À medida que as ordens vão sendo executadas, vai recebendo emails de confirmação com todos os detalhes das operações.

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