PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO
Um investimento responsável exige que conheça as suas implicações e que esteja disposto(a) a aceitá-las.
O Unit Linked BiG Alocação é um produto financeiro complexo, sob a forma de contrato de seguro ligado a fundos de investimento.
Sendo um produto com tratamento fiscal diferenciado no médio-longo prazo, os unit linked são produtos financeiros adequados para aforradores com tolerância ao risco que pretendam, em simultâneo, usufruir de uma gestão profissional e de eficiência fiscal no seu investimento.
Entidade Gestora: Real Vida Seguros, SA
Consultores de Investimento: Banco de Investimento Global, SA
Para mais informações poderá consultar o documento de Informações Fundamentais ao Investidor do produto BiG Alocação, disponível no site do BiG ou da CMVM.
Os fundos autónomos que constituem o produto BiG ALOCAÇÃO são geridos em função do perfil de risco da carteira, o que permitirá aceder a uma exposição diversificada a diferentes tipos de investimento, classes de activos, sectores de actividade e áreas geográficas
O BiG ALOCAÇÃO é composto por diversos fundos autónomos podendo o cliente combiná-los livremente, de modo a adequar o investimento às características de cada ciclo económico. Na escolha da alocação ideal deverá também ter em conta o tempo que falta para a maturidade do investimento.
Para além de poder combinar livremente os diversos fundos autónomos, o cliente pode proceder a alterações à escolha inicial sempre que desejar. Poderá efectuar, em cada ano, 2 transferências de forma gratuita sendo nas restantes cobrada uma comissão de 50 euros por pedido.
Duração indeterminada com um mínimo de 8 anos e 1 dia (com a possibilidade de reembolso antecipado que, a ocorrer, poderá não assegurar a total eficiência fiscal do produto).
O investidor beneficia de uma taxa de tributação reduzida, em sede de IRS, se resgatar após 5 anos.
Prazo | Taxa de IRS |
---|---|
<= 5 ANOS | 28,00% |
5 < ANOS <=8 | 22,40% |
>8 ANOS | 11,20% |
No caso de se tratar de uma Entidade Colectiva (IRC): 25%.
Conservadora | Moderada | Equilibrada | Dinâmica | Acções Estratégico | Obrigações Estratégico | |
---|---|---|---|---|---|---|
Comissão Gestão | 0,40% | 0,75% | 0,75% | 0,75% | 1,00% | 0,90% |
Comissão Performance* | 0% | 15% | 15% | 15% | 15% | 15% |
Referência Performance | Média Euribor 12m | Média Euribor 12m + 1% | Média Euribor 12m + 3% | Média Euribor 12m + 4% | Média Euribor 12m + 2% | |
Comissão Resgate** | 1% | 1% | 1% | 1% | 1% | 1% |
Comissão Depósito | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
Comissão Subscrição Máximo | Máx 2,00% (em vigor 0%) |
Máx 2,00% (em vigor 0%) |
Máx 2,00% (em vigor 0%) |
Máx 2,00% (em vigor 0%) |
Máx 2,00% (em vigor 0%) |
Máx 2,00% (em vigor 0%) |
Comissão Subscrição Vigor | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
Comissão Transferência*** | 50 EUR | 50 EUR | 50 EUR | 50 EUR | 50 EUR | 50 EUR |
Mínimo Subscrição | 1.000,00 | 1.000,00 | 1.000,00 | 1.000,00 | 1.000,00 | 1.000,00 |
Mínimo Reforço | 500,00 | 500,00 | 500,00 | 500,00 | 500,00 | 500,00 |
* A comissão de performance incide sobre a diferença entre a taxa de rendibilidade obtida e a referência de performance.
** A comissão de resgate incide apenas sobre entregas efectuadas há menos de 1 ano.
*** Apenas são permitidas transferências entre fundos autónomos. As duas primeiras transferências anuais não acarretam custos, nas restantes será cobrado o montante de 50 EUR.
Valor da UP em 02-12-2024
Conservadora
10,45240 EUR - Histórico
Moderada
10,46740 EUR - Histórico
Equilibrada
11,33470 EUR - Histórico
Dinâmica
12,66930 EUR - Histórico
Acções Estratégico
12,74830 EUR - Histórico
Obrigações Estratégico
9,62790 EUR - Histórico
Um investimento responsável exige que conheça as suas implicações e que esteja disposto a aceitá-las.